Lysa Robo-Advisor: Test & Erfahrungen des digitalen Vermögensverwalters

Lysa ist ein digitaler Vermögensverwalter, der das Geld des Kunden automatisch und zu niedrigen Gebühren in sorgfältig ausgewählte Indexfonds und Anleihen investiert. Darüber hinaus passt Lysa das Risiko des Portfolios an die individuelle Situation und Präferenzen des Kunden an und sorgt dafür, dass das Risikoniveau im Laufe der Zeit beibehalten wird. Das Geld des Kunden ist bei Lysa genauso sicher wie bei einer Bank, und Ein- und Auszahlungen können jederzeit vorgenommen werden.

Disclaimer: Dies ist keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung! Mehr erfahren.

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Wenn du nach einer kosteneffektiven und digitalen Vermögensverwaltung suchst und eine evidenzbasierte Anlagephilosophie und -strategie bevorzugst, ist lysa genau das Richtige für dich.

Das Unternehmen

Lysa ist ein Robo-Advisor, der 2017 in Stockholm gegründet wurde. Mittlerweile verwaltet das Fintech nach eigenen Angaben rund zwei Milliarden Euro für mehr als 100.000 Kunden in Schweden, Finnland und Dänemark und ist damit der größte digitale Vermögensverwalter in Skandinavien. Die Anlagephilosophie von Lysa basiert auf Forschungsergebnissen und historischen Daten sowie auf der mit dem Nobelpreis ausgezeichneten Wirtschaftsforschung.

Lysa arbeitet aktuell daran, künftig nachhaltige Anlagen anbieten zu können. In der Zwischenzeit können sich interessierte Anleger auf einer Warteliste eintragen.

Konto eröffnen

Das Eröffnen eines Kontos bei Lysa ist einfach und unkompliziert. Nachdem Anleger einige Fragen zu ihrer Person, finanziellen Situation und Sparzielen beantwortet haben, schlägt der Robo-Advisor ein individuelles Portfolio vor. Dabei werden globale Indexfonds und Anleihen ausgewählt, die zu niedrigen Gebühren investiert werden. Anleger können jederzeit Anpassungen vornehmen und ihr Portfolio im Blick behalten.

Das bietet Lysa

Ein wichtiger Aspekt bei Lysa ist die breite Streuung der Investitionen. Diversifikation bedeutet, dass Investitionen gestreut und dadurch das Risiko verringert wird. Je höher die Anzahl verschiedener Unternehmen in einem Portfolio, desto stabiler wird die erwartete Rendite, da das investierte Geld auf verschiedene Unternehmen verteilt ist. Lysa investiert das Geld der Anleger in mehr als 8.000 Unternehmen auf der ganzen Welt, um das Risiko zu verringern, das mit der Wirtschaft, den Währungen und der politischen Situation der einzelnen Länder zusammenhängt.

Kosten

Die Kosten für die Geldanlage bei Lysa* sind vergleichsweise niedrig. Je mehr Anleger investieren, desto geringer wird die Gebühr. Lysas Gebühren liegen zwischen 0,15 % und 0,24 %. Zusammen mit den Fonds- und Transaktionsgebühren betragen die Gesamtkosten für Kunden etwa 0,342 % pro Jahr. Das Depotkonto und die Verwaltung sind im Preis inbegriffen.

Vorteile von Lysa

  • Individualisierte Portfolios
  • Evidenzbasierte Anlagestrategie
  • Geringe Kosten
  • Fokus auf Nachhaltigkeit

Die Vorteile von Lysa als digitaler Vermögensverwalter liegen in der evidenzbasierten Anlagephilosophie und -strategie, die individuell angepasste Portfolios bietet. Diese basieren auf wissenschaftlichen Erkenntnissen und zielen darauf ab, eine gute Diversifikation zu erreichen und Kosten zu minimieren. Transparente Preise und das Vermeiden von versteckten Kosten fördern das Vertrauen.

Anlagephilosophie und -strategie

Lysas Anlagephilosophie basiert auf den drei Säulen Individualisierung, Evidenzbasiertem Ansatz und Transparenz. Dabei geht es darum, für jeden Kunden ein auf ihn angepasstes Portfolio zu erstellen, das auf empirischen Daten und akademischen Forschungsergebnissen beruht und offen und transparent kommuniziert wird. Lysa legt dabei großen Wert darauf, Interessenkonflikte zu minimieren und zu eliminieren sowie keine versteckten Kosten zu erheben.

Um die richtige Balance zwischen Rendite und Risiko für jeden Kunden zu finden, hat Lysa ein fünfstufiges Anlageprozess entwickelt. Dieser umfasst die Auswahl der Anlageklassen und Anlagefaktoren, die Wahl der Investmentfonds und ETFs, die diese am besten repräsentieren, die Festlegung der optimalen Kombination zwischen verschiedenen Investmentfonds und ETFs, die individualisierte Zusammenstellung geeigneter Kundenportfolios sowie die Überwachung, Rebalancierung und Aktualisierung der Kundenportfolios.

Dabei setzt Lysa auf eine intelligente technologische Plattform, die Prozesse rationalisiert und somit Kosten reduziert, um ein erstklassiges Anlagemanagement zu einem Bruchteil der Kosten von traditionellen Vermögensverwaltern anbieten zu können. Lysas Anlagestrategie basiert darauf, mithilfe von historischen Daten, Logik und Forschung Rückschlüsse auf zukünftige Renditen und Risiken bei einer bestimmten Investition oder einem bestimmten Portfolio zu ziehen und jedem Kunden die richtige Balance zwischen Rendite und Risiko anzubieten.

Fazit

Lysa Logo
8.6
Unsere Empfehlung
Lysa Robo Advisor
Vorteile
  • Individualisierte Portfolios
  • Evidenzbasiert
  • Transparent
  • Geringere Kosten
  • Automatisiertes Rebalancing
Nachteile
  • Keine persönliche Beratung
  • Keine individuelle Anlageentscheidung
  • Begrenztes Anlageangebot

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Lysa eine gute Wahl für Anleger ist, die ihr Geld zu niedrigen Gebühren in breit gestreute Indexfonds und Anleihen investieren möchten. Der digitale Vermögensverwalter bietet eine einfache Möglichkeit, automatisch zu sparen, ohne dass Anleger sich darum kümmern müssen. Die Anlagephilosophie basiert auf Forschungsergebnissen und historischen Daten sowie einer mit dem Nobelpreis ausgezeichneten Wirtschaftsforschung. Durch die breite Streuung der Investitionen ist das Kunden-Portfolio robust aufgestellt. Anleger können ihr Portfolio individuell anpassen und ihre Sparziele erreichen.

Entwickelt für Leute, die finanziell unabhängig werden wollen.

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